业务快速发展

  挑战资金管理能力

  奇瑞汽车股份有限公司于1997注册成立。目前，奇瑞汽车已具备年产45万辆整车、65万台发动机和40万套变速箱的生产能力，注册资本为36.8亿元。

  “全球化”是奇瑞的战略发展目标。奇瑞从发展初期就注重开拓国际、国内两个市场，积极实施“走出去”战略，成为我国第一个将整车、CKD散件、发动机以及整车制造技术和装备出口至国外的轿车企业。目前，奇瑞正全面推进全球化布局，产品面向全球80余个国家和地区出口，已建或正在建的海外15个CKD工厂，通过这些生产基地的市场辐射能力，实现了全面覆盖亚、欧、非、南美和北美五大洲的汽车市场。

  伴随奇瑞集团的快速发展和业务的扩张，现有的资金管理方式已经成为了制约业务快速发展的瓶颈。奇瑞汽车决定必须通过实施变革，才能适应快速发展的集团业务。

  不堪重负的资金管理业务

  奇瑞汽车的内部资金管理工作主要由集团财务总部承担。财务总部下设资金部、财务部、税务部、资产部四个部门，其中资金部主要负责集团头寸调拨、预算管理、票据管理、本部对外支付等工作、财务部主要负责集团本部账务处理等工作、税务部主要负责集团税务方面工作、资产部主要负责固定资产采购、维修费用等方面工作。日趋壮大的奇瑞汽车在现金流业务剧增的同时亟需提升企业管理中的资金管理能力，资金管理使快速发展的奇瑞汽车受到了制约，出现了诸多问题。

  九恒星结算中心智能资金平台解决方案助奇瑞一臂之力。

  通过九恒星对奇瑞资金管理现状的调研，九恒星为奇瑞汽车规划出了详细的资金管理模式。包括：

  在信息查询业务方面，通过与多家银行的银企直联，实现对全部资金信息的统一查询、监控与资金集中。

  集团采用收支两条线、留存余额的资金管理模式对下属成员单位进行管理。

  收支两条线模式是成员单位在银行保留一个基本账户，除基本账户外也还可以在银行保留一个支出账户，并在银行开设多个收入账户；收入、支出分别通过不同类型的账户进行处理，收入户实行全额上收管理，日间收入全额实时上收，支出户申请总户资金下拨，根据下拨资金完成支付。

  对外支付包括集团审批和自主支付两种方式。成员单位的大额支出向结算中心提交付款申请，之后由结算中心受理、将付款指令发送对应的商业银行，由银行将资金从结算中心账户下拨到成员单位账户，之后从成员单位账户支付给具体收款人。成员单位的日常费用支出通过资金系统自主支付，无需结算中心干预。付款指令直接将成员单位账户资金支付给具体收款人。

  额度管理模式是成员单位在银行保留一个基本账户。集团在该账户上留存一定额度。基本户付款结算中心不干预，但在设定周期内对该基本户的超额部分进行上收，差额部分进行补足。

  资金管理成发展“新引擎”

  奇瑞集团相关人士表示：“九恒星为我们规划设计的智能资金管理平台，使得奇瑞汽车实现了资金信息化管理，并且获得了对成员单位的业务服务和管理水平的同步提升；同时和工行、光大、中行、招行和交行等六家银行搭建的银企直联系统，帮助集团实现了资金信息的统一采集、存储、分析。对资金信息的掌握达到了及时、准确、全面的目标。由于集团采用零余额管理 + 留存额度的方式，把分子公司的银行存款降至最低，达到90%的资金都集中在结算中心，确实实现了资金管理的高度集中，进而做到集团对资金管控的目的。资金管理平台真不愧是奇瑞汽车发展的动力引擎。”

  另外，集团通过对国际结算流程的追踪，实现了国际结算资金业务的统一管控，提高了集团对外币头寸的利用率和汇兑业务的损益。对企业进行统一票据管理，改善了现有票据管理混乱的局面，规范了票据处理流程，提高了企业票据的利用率，缩小了企业运营中的资金缺口。

  智能资金平台的搭建为奇瑞汽车开展票据业务、国际结算业务、外部融资业务、外部授信业务、内部信贷业务等提供了平台化、系统化、制度化的支撑，为集团管理提升奠定了良好的基础。目前，奇瑞汽车目前资金管理业务实现了统一化、规范化、电子化的管理，服务水平得到了显著的提升。

  (恒星)