在企业集团的财务公司，要做的不仅是理清机构之间的关系和资金往来结算，还要降低成本，保证资金安全，提高资金使用效率。

  □ 金立新

  1200余家供应商与集团6家集中采购和物流公司有单一和多向的结算关系；集团内部2个工业园区200多家工厂与集中采购公司有单一或多向结算关系，并与集团销售平台的6个销售总公司有单一或多向的结算关系；252家销售分公司与6家销售总公司有单一或多向结算关系，又与2万余家经销商有单一或多向结算关系。在这样一个庞大的网络中，理清关系就是一件让人头痛的事，如果再涉及到不同机构之间资金的往来结算更是千头万绪。但是在企业集团的财务公司，要做的不仅是理清机构之间的关系和资金往来结算，还要降低成本，保证资金安全，提高资金使用效率。面对着上万种结算关系，在如蜘蛛网般复杂的结算关系网中，海尔财务公司要做的就是这样的事。解决的方法是电子票据。

  电子票据成为

  海尔财务公司的选择

  对于为什么要采用电子票据的方式进行结算，海尔财务公司结算部人士这样告诉记者：海尔纸质票据的结算量非常巨大。以年均3万笔300亿票据为例，从市场流入到支付销售总公司再支付到各个环节，将产生120万笔及1200亿的票据结算，其纸质票据结算效率的低下，以及背书转让、持有、到期托收的管理风险，都是我们不得不考虑的问题。于是，现代科技进步带来的便捷让电子票据成为了海尔财务公司的选择。

  2006年，海尔创新建设了与市场销售平台对接的海尔资金管理平台，实现了集团内部电子票据100%的支付结算。3年的内部电子票据结算业务中，在不断推进内部电子票据平台功能完善的同时，海尔财务公司也在探索如何通过整合银行平台资源，将海尔的内部电子票据走向社会化，并不断与招行总行、建行总行层面进行沟通。

  2009年初，中国人民银行总行提出建设ECDS电子商业汇票系统，基于3年内部电子票据无风险运营的经验及实际票据业务的需求，海尔财务公司第一时间向人民银行总行提出了直连加入ECDS的申请。2009年4月海尔财务公司获得首批直连ECDS系统的资格，按人民银行总行规定程序，获取了11位的机构号码，刻制并报备了海尔集团财务有限责任公司的汇票专用章。在获取直连ECDS系统资格后，海尔组建了跨部门的电子票据团队，全力推进电子票据系统的建设。在电子票据系统建设的伙伴选择上，选择具有丰富银行合作经验的上海华腾公司。经过6个月的需求确定、系统开发并通过人民银行总行科技部门的严格验收，2009年10月28日，开出了当日单笔金额最大且最具纪念意义的由海尔财务公司承兑的对海尔外部客户支付的的首张电子银行承兑汇票：票号190745200001620091028000000395，金额20091028元。随后，海尔电子票据业务开始广泛推广。

  开立电子票据

  提高了集团票据结算效率

  首先是整合外部金融环境资源，以支持海尔电子票据的市场流通。通过充分有效的沟通，海尔分别与工、农、中、建四大国有商行以及招行、交行等总行签订了电子票据增信合作协议。该协议的签订，有效支持了海尔电子票据在市场上的流通性。也证实了海尔信用品牌的价值是被金融市场认可的。其次是通过事前的四个锁定来确保海尔电子票据支付真正落到实施。四个事前锁定即：锁定目标、锁定风险、锁定路径、锁定团队。锁定目标即无边界团队的每一个成员都认同的同一目标，通过推进海尔电子票据社会化支付，实现海尔信用增值，实现全流程电子票据结算。锁定风险即在海尔集团全流程票据结算是零风险的，要求各流程无断点、管控无盲区、清算零障碍。锁定路径即在与四大国有商行签订增信合作协议同时，内部搭建财务公司统一平台，支持票据一票到底的支付结算，锁定一对一沟通的对象和时间要求，支持区片联动。锁定团队即组建了包括客户经理、采购经理、异地资金经理等在内的跨公司、跨部门的无边界的电子票据经营体团队，共同面对外部市场，推进实现海尔电子票据的支付结算和外部电子票据的流入。

  数据显示，2010年1月，海尔电子票据支付42笔，0.45亿元；2010年6月，就达到了959笔，10.85亿元；至2011年末，已实现了对集团1200余家供应商99.8%的客户的电子票据的支付。美国的艾默生电机、韩国的LG电子、德国的巴斯夫化工、日本的日立压缩机以及恩布拉科、扎努西艾登等著名跨国公司接受了海尔电子票据，全国各地的中小型企业也都接受了海尔的电子票据，还有客户持有海尔票据到银行贴现，银行又到人民银行办理再贴现的业务。最新的数据显示，至2012年5月末，海尔电子票据业务累计签发电子票据55597笔，金额608.32亿元，结余14534笔，金额132.31亿元。

  背景延伸

  “电子票据便捷地实现了票据的集中管理，是实现资金集中100%的最佳配套措施。”海尔财务公司总经理李占国说。从经济效益上，因为独立开立电子票据，每年为海尔集团节约的开票手续费约2000万元，且此手续费效益是每年都贡献的收益。隐性的贡献还在于提高了集团票据结算效率。通过推进收30%电子票据，海尔集团票据结算提速3倍，集团千余亿的票据池管理仅需10人。同时还实现了票据管理的零风险，在原来全部收取市场流入的纸质票据的情况下，出现过收到挂失票据的情况。通过推进市场支付电子票据给海尔，大大降低了纸质票据的管理风险。